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中银英国成立子银行与分行并存12年

发布时间:2020-03-26 11:38:49 阅读: 来源:复合硅酸盐板厂家

英国伦敦当地时间11月20日,在伦敦金融城市长金壁辉煌的官邸MANSION HOUSE里,中国银行(3988.HK,601988.SH)以一场别开生面的酒会来庆祝中国银行(英国)有限公司(下称“中银(英国)”)的成立。这意味着中国银行的全球战略布局又推进了一步。

中银(英国)设立后,拥有78年历史的中行伦敦分行仍将保留,两家机构并行运营,经营全面银行业务,但分工上内部各有侧重:伦敦分行将主要从事批发业务;中银(英国)将全面从事个人金融和公司金融业务。更重要的是,中行就此拿到了通往欧洲市场的通行证,即不需要新的注册资本就可在欧洲其他国家开办分支机构。

此前一天,中银香港(2388。HK)宣布出资39.5亿港元收购东亚银行(0023。HK)4.94%的股份,每股约合51港元,成为中行近年来投资额度最大的一次收购。这两次事件,表明中国银行在努力保持其传统的国际化优势的同时,开始践行其新的海外发展战略。

子银行与分行并存12年

“在英国设立子行既是融入当地监管文化和市场发展的需要,也是我们在欧洲区域战略布局的需要。”中国银行副行长、英国子银行董事长张燕玲表示。

中行于2006年12月向中国银监会提出了设立英国子行的申请,今年4月又向英国金融监管局提出申请。获批之后,中银(英国)已从10月15日起开始正式营业。

中银(英国)的注册资本金为2亿英镑(约合人民币30.6亿元),其中包括伦敦分行原有注册资本4000万英镑。

中银(英国)取得了全业务执照,可以从事各类个人金融和公司金融业务。但是,与众多在中国境内注册的外资法人银行一样,中银(英国)也须面临单一客户授信比例上限的挑战。通常,监管部门要求银行对单一客户授信比例不超过注册资本的10%,这就使法人银行不得不占用母行有限的资本资源,投入较高的注册资本,以满足大型客户和大型项目的融资需求。

为了解决这个问题,中行与英国金管局反复沟通协商,最终得到一个有利于中行的结果,那就是继续保留伦敦分行12年,让伦敦分行依托集团强大的资本优势,从事批发业务,而中银(英国)将全面从事个人金融和公司金融业务。

中行有关人士表示,中行近日还将正式成立欧洲银团贷款中心,由集团统筹,以伦敦为基地,通过欧洲各机构以及海内外机构有机联动,牵头开展银团贷款业务。

中银(英国)的成立,也为伦敦分行的业务转型提供了契机。自1929年设立以来,伦敦分行虽然可以开展全面银行业务,但始终偏重公司业务,零售业务所占比例较小。中银(英国)总裁葛奇曾对记者表示,他们制定了新的发展战略,把以批发业务为主、零售业务为辅的战略,变为批发和零售业务并重发展,且零售业务每年利润指标要递增10%。

“英国子行将在现有零售银行基础上,加大银行卡、理财、消费信贷等业务的拓展,目标客户包括当地中、高端客户及华人、留学生等群体。”张燕玲说。

中银(英国)的董事会成员共7人,包括由总行派出的两名非执行董事、三名执行董事以及来自英国的两名独立董事。其中,董事长张燕玲是资深的国际业务专家,进入中行已长达30年,两名英国董事中有一位是中行的战略合作伙伴RBS的全球投资主管。执行总裁葛奇来伦敦分行之前,是中行纽约分行的副总经理。

海外机构贡献40%的利润

成立中银(英国),还可为中行进入欧洲市场提供低成本的通道。此前,中国银行(卢森堡)有限公司成立之后,就在不占用总行资本金的情况下把分支机构开到了荷兰。

“资本资源是一家银行最宝贵的资源,用这种方式,可以使我们的资源配置取得最大的回报。”张燕玲说。

从去年至今,中行已陆续向海外多个分支机构增资10亿美元,用于分支机构拓展业务。“这10亿美元到了分行手里就成了50亿美元,它的杠杆作用与收购不同,可以马上开花结果,取得回报。”张燕玲说。

中行有关人士透露,中行海外机构对集团净利润的贡献接近40%,利润构成包括商业银行、投行、保险、投资等多个领域。并且,海外机构的人均ROE长期以来高于国内机构。

截至今年三季度末,中行已在全球28个国家和地区设有669家海外分支机构,涉及商业银行、投行、保险、投资、租赁等多个领域。尽管海外机构为中行贡献了多达40%-50%的利润,但数十年来,中行为布局600多家海外分支机构的投入总和还不到20亿美元。较少的投入赢得了较高的收益。

中国银行董事长肖钢曾表示,中行“走出去”的目标市场是大力拓展亚太、美国等重点市场,目标客户是“走出去”的中国跨国公司和出境人群,以及与中国有业务往来的当地重点客户。最近一年来,中行加紧布局其在全球的战略据点,先后在韩国、印尼、越南、加拿大、巴西、俄罗斯、英国、荷兰等国加快机构拓展和延伸。

为了加快国际化步伐,并购也是中行重视的另一种发展策略。中行于去年底全资收购了新加坡航空租赁公司,收益颇丰。近期市场上又传出其有意收购渣打银行的消息,但中行对此并无回应。张燕玲表示,中行对并购和自设分支机构两种策略都很看重,“但并购不能计划,否则那个市场肯定马上涨价,我们随时密切关注市场,抓住机遇。”

她认为,进行海外并购的前提条件是要与集团的总体战略相一致,与集团形成优势互补,同时,资本运作必须以投资回报的高效益作为第一目标,资源在全球的配置必须要算好帐。

这位从事国际业务管理三十年的专家,认为“走出去”是把双刃剑,必须要深入了解海外的监管环境、法律环境、经营环境、客户需求,还必须建立适应海外发展的管理机制和人才储备。

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